Lanzado inicialmente como una versión hatchback de la Indica más conocida, se vendió principalmente en India.
La conexión con el nombre Indica, que se asocia principalmente con taxis baratos, fue un inconveniente para algunos de los clientes. Aparte de eso, las tres opciones de motor, de las cuales dos eran diésel y una gasolina, ofrecían una potencia y un consumo de combustible decentes para el mercado indio.

El motor base era una unidad de gasolina de 1.1 litros con 68 hp y 98 Nm (72.3 lb-ft) de torque. Los otros dos motores eran motores turbodiesel de 1.3 y 1.4 litros con 88 hp y 70 hp, respectivamente. No, esto no es un error. El motor más pequeño tenía una mayor potencia de salida ya que era el motor Multijet de 1.3 litros más actualizado de Fiat.

La carrocería era, básicamente, una Tata Indica acortada, compartiendo la misma plataforma. El automóvil medía 3,8 metros (12,5 pies) de largo y tenía un maletero pequeño de 232 litros (8,2 pies cúbicos). Pero tenía los requisitos mínimos para lo que necesitaba el mercado de automóviles indio. Las únicas características estándar eran la dirección asistida y el aire acondicionado. La versión superior también estaba equipada con bolsas de aire duales y cinturones de seguridad para todos los asientos. No se ofreció ABS para la Indica Vista. Debido a las bajas ventas, el Vista se retiró de la producción en diciembre de 2015.

Tata Indica fue el primer automóvil diseñado pensando en el cliente indio, y Ratan Tata fue la fuerza impulsora detrás de él.
Después de ocho años desde la liberalización del mercado en la India, Tata presentó el Indica en la New Dehli Auto Expo de 1998 en Pragati Maidan. La audiencia estaba ansiosa por ver el nuevo automóvil, que prometía ser barato de comprar, barato de manejar y diseñado para el mercado indio.

Ratan Tata desconfiaba de su departamento de diseño de Industrias Telco, que sabían crear camiones y autobuses. Se apoyó en el estudio de diseño italiano I.DE.A y el resultado fue un vehículo de aspecto moderno que podía sentirse como en casa tanto en los suburbios de Nueva Delhi como en cualquier ciudad europea. Sus formas redondeadas y sus faros curvos siguieron el tema de diseño de vanguardia, que acaba de revelarse en algunos otros automóviles europeos.

En el interior, a pesar de los materiales de baja calidad, la Indica mostró un aspecto moderno. Su tablero curvo presentaba un área de almacenamiento abierta frente al conductor y un reloj digital en el medio, en la base del parabrisas. Tata instaló los controles de ventilación en la parte superior y el sistema de audio debajo en la consola central. El Indica no contó con ningún sistema de sonido para los niveles de equipamiento más bajos y dejó ese trabajo a sus propietarios. A pesar de su pequeño tamaño, el automóvil podía acomodar hasta cinco ocupantes en el interior, pero con un espacio para las piernas muy limitado para los ocupantes del asiento trasero.

Debajo del capó, el Indica fue el único motor diésel de inyección directa en el mercado indio durante muchos años. Era un vehículo de bajo consumo de combustible pero con actuaciones inferiores. La otra opción era una unidad de gasolina de 1.4 litros. Más tarde, la Indica recibió mejores motores y mejores interiores y materiales.