Tata Indica a été la première voiture conçue pour le client indien, et Ratan Tata en était la force motrice.
Après huit ans depuis la libéralisation du marché en Inde, Tata a dévoilé l’Indica à la New Dehli Auto Expo de 1998 à Pragati Maidan. Le public était impatient de voir la nouvelle voiture, qui promettait d’être bon marché à l’achat, bon marché à utiliser et adaptée au marché indien.

Ratan Tata ne faisait pas confiance à son bureau d’études de Telco Industries, qui savait créer des camions et des bus. Il s’est appuyé sur le studio de design italien I.DE.A, et le résultat était un véhicule d’aspect moderne qui pouvait se sentir chez lui dans la banlieue de New Delhi ou dans n’importe quelle ville européenne. Ses formes arrondies et ses phares incurvés suivaient le thème du design à la pointe de la technologie, qui vient d’être révélé sur d’autres voitures européennes.

À l’intérieur, malgré les matériaux de mauvaise qualité, l’Indica a montré un look moderne. Son tableau de bord incurvé comportait un espace de rangement ouvert devant le conducteur et une horloge numérique au milieu, à la base du pare-brise. Tata a installé les commandes de ventilation sur le côté supérieur et le système audio en dessous sur la console centrale. L’Indica ne comportait aucun système audio pour les niveaux de finition inférieurs et a laissé ce travail à ses propriétaires. Malgré sa petite taille, la voiture pouvait accueillir jusqu’à cinq occupants à l’intérieur, mais avec un espace pour les jambes très limité pour les occupants des sièges arrière.

Sous le capot, l’Indica était le seul moteur diesel à injection directe sur le marché indien pendant de nombreuses années. C’était un véhicule économe en carburant mais avec des performances inférieures. L’autre option était une unité à essence de 1,4 litre. Plus tard, l’Indica a reçu de meilleurs moteurs et des intérieurs et des matériaux améliorés.