Tata Indica foi o primeiro carro projetado com o cliente indiano em mente, e Ratan Tata foi a força motriz por trás dele.
Após oito anos desde a liberalização do mercado na Índia, a Tata apresentou o Indica na New Dehli Auto Expo de 1998 em Pragati Maidan. O público estava ansioso para ver o novo carro, que prometia ser barato para comprar, barato para rodar e feito sob medida para o mercado indiano.

Ratan Tata não confiava em seu departamento de design da Telco Industries, que sabia criar caminhões e ônibus. Ele confiou no estúdio de design italiano I.DE.A, e o resultado foi um veículo de aparência moderna que poderia se sentir em casa nos subúrbios de Nova Délhi ou em qualquer cidade européia. Suas formas arredondadas e faróis curvos seguiram o novo tema de design, que acabou de ser revelado em alguns outros carros europeus.

Por dentro, apesar dos materiais de baixa qualidade, o Indica mostrou um visual moderno. Seu painel curvo apresentava uma área de armazenamento aberta na frente do motorista e um relógio digital no meio, na base do para-brisa. Tata instalou os controles de ventilação na parte superior e o sistema de áudio embaixo na pilha central. O Indica não apresentava nenhum sistema de som para os níveis de acabamento mais baixos e deixou esse trabalho para seus proprietários. Apesar de seu pequeno tamanho, o carro poderia acomodar até cinco ocupantes no interior, mas com espaço para as pernas muito limitado para os ocupantes do banco traseiro.

Sob o capô, o Indica foi o único motor diesel de injeção direta no mercado indiano por muitos anos. Era um veículo com baixo consumo de combustível, mas com desempenhos inferiores. A outra opção era uma unidade a gasolina de 1,4 litro. Mais tarde, o Indica recebeu melhores motores e interiores e materiais melhorados.