Tata Indica был первым автомобилем, разработанным для индийского покупателя, и Ratan Tata был движущей силой его создания.
Спустя восемь лет после либерализации рынка в Индии Tata представила Indica на выставке New Dehli Auto Expo 1998 года в Прагати Майдан. Публика была заинтересована в том, чтобы увидеть новую машину, которая обещала быть дешевой в покупке, дешевой в эксплуатации и адаптированной для индийского рынка.

Ratan Tata не доверяла своему конструкторскому отделу Telco Industries, который знал, как создавать грузовики и автобусы. Он сделал ставку на итальянскую дизайнерскую студию I.DE.A, и в результате получился современный автомобиль, который мог чувствовать себя как дома как в пригороде Нью-Дели, так и в любом европейском городе. Его округлые формы и изогнутые фары соответствовали новой теме дизайна, которая только что была представлена на некоторых других европейских автомобилях.

Внутри, несмотря на некачественные материалы, Indica показала современный вид. Его изогнутая приборная панель отличалась открытым местом для хранения вещей перед водителем и цифровыми часами посередине, у основания лобового стекла. Tata установила элементы управления вентиляцией на верхней стороне, а аудиосистему под ней на центральной консоли. Indica не имела звуковой системы для более низких уровней отделки салона и оставила эту работу их владельцам. Несмотря на свои небольшие размеры, автомобиль мог вместить до пяти пассажиров внутри, но с очень ограниченным пространством для ног для пассажиров на задних сиденьях.

Под капотом Indica много лет был единственным дизельным двигателем с непосредственным впрыском на индийском рынке. Это был экономичный автомобиль, но с худшими характеристиками. Другим вариантом был 1,4-литровый бензиновый агрегат. Позже Indica получила лучшие силовые установки, улучшенный интерьер и материалы.