BMW mühendisleri, lisansa dayalı 3/15 DA4 “Dixi”yi bitirdikten sonra 1932’de montaj hattına giren ilk otomobili 3/20’yi geliştirmek için çok çalıştılar.

Otomobil endüstrisine bebek adımlarıyla başlayan BMW, artık yalnız yürüme zamanının geldiğine karar verdi. Mühendisleri, BMW 3/15 adıyla lisans altında üretilen Austin 7 modelini yükseltirken, sıfırdan bir araba geliştirme konusunda ilerleme kaydetmişti. 3/20, 3/15 ve 3/20 arasında bariz bağlantılar olmasına rağmen, Alman otomobil üreticisi tarafından üretilen ilk orijinal otomobil olarak kabul edilebilir.

Dışı yine Austin 7’ye benzer şekildeydi, ancak otomobil üreticisi, motor bölmesinin yanlarına monte edilen İngiliz modelinden farklı olarak, farları radyatörün önüne monte edilmiş enine bir çubuğa monte etti. BMW, 3/20’yi iki kapılı, üstü açılır arabalı ve roadster’lı bir sedan olarak yaptı. Şasisi selefi için kullanılanla aynı değildi ve daha uzun bir dingil mesafesine sahipti. Üstyapı Mercedes-Benz tarafından yapılmıştır. Tüm modellerde önden menteşeli kapılar ve sürücünün önüne monte edilmiş yalnızca bir ön cam sileceği bulunuyordu.

BMW, 3/20’yi içeride iki veya dört koltukla sundu. İlham aldıkları model Austin 7 olduğundan, hala küçük bir araçtı ve dört yetişkin yetişkin tarafından kullanılması zordu. İki çocuklu dört kişilik bir aile için daha uygundu.

Teknik olarak, 3/20, arkada bir döner dingil ile tüm köşelerde bağımsız süspansiyona sahipti. O zamanlar için alışılmadık bir çözümdü ama çok faydalı olduğu kanıtlandı. Kaputun altına BMW, 4 vitesli düz şanzımanla eşleştirilmiş 20 hp geliştiren 0,8 litrelik bir motor yerleştirdi.